保険の相談

グーサインをするオペレーター

保険の相談をしたい、貯蓄運用の相談をしたい、住宅ローンを借りたいなど、保険はたくさんの種類が出ていてどれに加入すればいいか分からない、貯蓄運用は証券会社それとも銀行、住宅ローンも自治体や民間など融資してくれるところはたくさんあります。そこでファイナンシャルプランナーに家計診断をすることです。独立系のファイナンシャルプランナーに家計診断を依頼することのメリットは、保険、貯蓄、ローン、運用などの家計診断がいろいろな金融機関にわざわざいかなくても1箇所で手続きが終わるメリットがあります。それぞれの金融機関に行くと、それぞれ販売計画があります。自分に合っていない商品であってもおすすめとすすめられます。それが自分に合っているかどうか分からないからです。

ファイナンシャルプランナーに家計診断を依頼することのメリットは、一体何か、それは販売者(勧誘者)の目線ではなく、その人にあってものを選べることです。勧誘者には何件この保険商品を販売しなければならないという販売計画があります。そのノルマを達成するには、本人に合っている商品かどうかは関係ないですので、勧誘される側もどういった人生計画があるのかは持ち合わせていないと、家計にゆとりをうみだすことはできないのです。資産運用の相談もそうです。投資信託を購入したが、運用報告書をもらってもどこをチェックしていいのか分からない、なにをすればいいのかもです。資産運用のメンテナンスをすることで、目先だけでなく将来のこともみすえて計画を立てることができます。